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新消费、新理念、新助力——2020中国财富管理与保险

(本课程大纲可根据企业实际需求进行调整。如有相关企业内训需求,请致电010-62278113咨询具体事宜!)

培训讲师郭巍老师(>>点击查看郭巍老师详细介绍)

课程背景:
2020年新冠疫情对我国经济及财富管理行业影响有多大?保险行业如何应对以及如何把握机遇进行转型?

课程时间:1天,6小时/天
课程对象:高净值人群
课程方式:实战讲授+案例分析+调研问卷+模式解析

课程大纲:
第一讲:经济总量不重要,质量人均才重要-2020年中国经济整体分析
一、疫情对于全球经济发展体系影响
1. 美股重创——美欧消费
2. 红利依旧——中国制造
3. 差距分化——澳俄资源
4. 静观其变——中东油气
5. 蓄势待发——非洲大陆
二、本次新型冠状病毒感染肺炎发展情况基本梳理与分析
1. 雪上加霜、共克时艰-中国经济整体发展走势
2. 货币财政、双轮驱动-新基建与地方债担当主力
3. 一体化发展、核心城市群打造-中国发展四梁八柱
4. 央行降准、流动性释放-中小微企业的好日子来了
三、国际竞争力源泉分析
1. 美国的知识
2. 欧洲的审美
3. 日本的技术
4. 中国的人力
5. 俄国的武力
6. 非洲的潜力
7. 中东的神秘
四、全球局势与格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美国价值观
2. 唇亡齿寒、战车引领-英法德引领欧洲复苏
3. 资源腹地、人口红利-东南亚连续10年的GDP增长
4. 战乱不断、徘徊不前-中东复兴之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本经济失去的二十年与人口老龄化
6. 一带一路、携手前进-走出饥饿的人口高速增长的非洲
7. 扑朔迷离、纵横交错-朝鲜半岛的合纵连横
五、网红的力量——新科技革命引领新一轮复苏
1. 全球经济新周期与新科技
2. 不务正业的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM与APPLE
3. 互联网、人工智能、大数据、云计算、生物医药
六、危机后才明白谁是全球金融老大——美联储全球金融的风向标
1. 次贷危机引发的美联储的量化宽松
2. 经济回暖后的美联储缩表与加息
3. 制造业回流与美国经济危机后的崛起
4. 石油与美金是控制全球经济的不二法宝
七、贸易战与美联储的阴谋
1. 一场必然的冲突-中美贸易战
2. 中美贸易战根源解析与影响
3. 美联储货币政策出台的背景
4. 美联储此轮缩表的目的与降息
5. 美联储加息对新型经济体的影响
八、没有出口就没有经济增长——四十年中国经济发展四代模式
1. 黑猫白猫、发展硬道1978年-2000年
2. 入主世贸、融入全球2000年-2008年
3. 黄金时代、百花齐放2008年-2014年-
4. 腾龙花鸟、凤凰涅槃2014年-2020年
九、稳字当头——“六稳”下的2020年中国经济形势
1. 稳就业-握牢红线
2. 稳金融-守住底线
3. 稳外贸-开拓外线
4. 稳外资-增加内线
5. 稳投资-打开多线
6. 稳预期-控制上线
7. 中美贸易战缓和
8. 2020年我国的货币、财政、税收、金融政策走势分析
9. 宏观经济政策-科学稳健、逆周期调节、供给侧结构改革、动态平衡
10. 货币政策-流动性充裕、信贷规模扩张、降成本、缓小微
11. 财政政策-提质增效积极的财政政策、压支出、保民生
12. 区域经济-都市圈城市群、京津冀、长三角、粤港澳
13. 资本市场-创业板、新三板
14. 汇率政策-人民币走势区域分析
15. 金融风险防范-稳健适度
16. 房地产-城市更新与旧改、都市圈房地产崛起
17. 国企改革-三年行动方案
18. 投资政策-加大外资引进
19. 产业政策-设备更新技改投入、文体旅产业发展、产业消费双升级
十、青蝙蝠、黑天鹅、灰犀牛- 2020中国经济发展的手段与挑战
1. 投资-政府投资四万亿的总结与美金加息缩表
2. 消费-高房价背后的消费降级
3. 出口-中美贸易战将产业转移进行时终结
4. 低端产业转移到东南亚
5. 中国产业升级任重道远
6. 经济增速放缓、产业衰退
7. 高杠杆作用下的企业无力崛起
8. 系统性风险依旧存在
9. 货币贬值预期加大
10. 过剩产能无法消化
11. 老龄化速度加快
12. 政府负债继续加大
十一、不忘初心,牢记使命——邓公改开42年与全球贸易分工及一带一路战略
1. 富起来-我与全球做生意-产业转移
2. 强起来-全球与我做生意-产业集聚
3. 冲出重围-中国一带一路战略
4. 走向辉煌-全球产能输出与中国经济新一轮崛起

第二讲:财富管理规划的战略选择与布局
一、财富管理行业的宏观发展机遇
1. 公对私私人财富管理领域成为银行、证券、保险、基金、三方理财的争夺焦点
2. 高净值人群的财富隔离体系不够健全-因公损私成为常态
3. 高净值人群的危机
4. 私人财富管理的内涵
5. 私人财富的安全
二、对冲政治风险——中国企业家的核心担忧-资产的独占性
1. 国际形势动荡地缘政治风险突出
2. 中国的特殊国情导致中国创富容易于美国
3. 财富的游离
4. 富人热衷与海外资产配置
三、对冲汇率风险——经济浪潮风起云涌
四、保险资产传承——越富有越贫穷-保险的免税功能
1. 孩子不能复制本人的创富技能
2. 确保孩子未来基本富裕的生活
3. 防止孩子过早拥有财富而败家
4. 虽然给孩子钱,但控制权在手
5. 专属孩子的钱,不因婚姻而变
五、合理规避债务风险——钱是银行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、资产配置阶层论——阶层保持靠传承
1. 中产阶级:风险保障、养老规划、子女海外移民规划
2. 富裕阶层:跨境资产配置、移民、海外置业
3. 超高净值阶层:资产传承、家族信托、税务筹划、企业金融
七、资产分类
1. 境外固定收益类资产
2. 境外权益类资产
3. 境外房地产
4. 企业直投的产业资产
5. 标准股权资产
6. 非标股权资产
7. 标准债权资产
8. 非标债权资产
八、人民币走出去的合规渠道
1. 个人出境方式
2. 贸易出境
3. 直接投资
4. 金融市场
5. 央行货币互换

第三讲:保险配置的战略及风险梳理
一、资产配置的必要性
1. 人民币贬值预期加大
2. 人民币计价的资产价格下滑严重-股市、房地产
3. 货币增速将在经济下滑时继续扩大
4. 美金强势地位依旧不变
二、资产配置策略及案例详解
1. 资产配置基本逻辑
1)资产大类
2)国家分布
3)合适指数
2. 低风险配置
1)定存:外资银内资银行-收益2-3%
2)理财:内资银行-收益2-3%
3)香港保险:收益6% 不占换汇额度
3. 中风险
1)QDII-投资收益既看产品收益也看人民币变动-风险较大
2)债券-9-10%,风险高收益高
4. 高风险
1)QDII股票-6-15% 海外股票走势
2)美股
3)直接投资建厂-外管局
4)比特币等新型数字货币-高认可度与区块链技术的完善

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1) 企业根据面临的问题,提出具体培训需求。
2) 根据贵单位的培训需求,确定内训讲师,设计初步培训方案。
3) 通过电话访谈与客户人力资源部门和参训学员代表或上级主管进行沟通,进一步了解企业面临的问题和培训需求。
4) 在上述沟通和调研基础上,根据实际沟通结果修订培训方案。
5) 客户确认度身定制的培训方案。
6) 签订具体内训服务合同。
7) 制订培训教材,配合客户进行培训的现场安排。
8) 课程实施,通过理论讲授、案例分析、互动交流、小组探讨、情景模拟等形式开展针对性的内训服务工作。
9) 课程结束后对培训效果进行评析,并进行相关跟踪服务。
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