课程背景:
2020年新冠疫情对我国经济及财富管理行业影响有多大?保险行业如何应对以及如何把握机遇进行转型?
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:高净值人群
课程方式:实战讲授+案例分析+调研问卷+模式解析
课程大纲:
第一讲:经济总量不重要,质量人均才重要-2020年中国经济整体分析
一、疫情对于全球经济发展体系影响
1. 美股重创——美欧消费
2. 红利依旧——中国制造
3. 差距分化——澳俄资源
4. 静观其变——中东油气
5. 蓄势待发——非洲大陆
二、本次新型冠状病毒感染肺炎发展情况基本梳理与分析
1. 雪上加霜、共克时艰-中国经济整体发展走势
2. 货币财政、双轮驱动-新基建与地方债担当主力
3. 一体化发展、核心城市群打造-中国发展四梁八柱
4. 央行降准、流动性释放-中小微企业的好日子来了
三、国际竞争力源泉分析
1. 美国的知识
2. 欧洲的审美
3. 日本的技术
4. 中国的人力
5. 俄国的武力
6. 非洲的潜力
7. 中东的神秘
四、全球局势与格局
1. 生死看淡、不服就干-商人川普的美国价值观
2. 唇亡齿寒、战车引领-英法德引领欧洲复苏
3. 资源腹地、人口红利-东南亚连续10年的GDP增长
4. 战乱不断、徘徊不前-中东复兴之路漫漫
5. 一切都好、只要垂暮-日本经济失去的二十年与人口老龄化
6. 一带一路、携手前进-走出饥饿的人口高速增长的非洲
7. 扑朔迷离、纵横交错-朝鲜半岛的合纵连横
五、网红的力量——新科技革命引领新一轮复苏
1. 全球经济新周期与新科技
2. 不务正业的Youtube、twitter、insgram、Amazon、Facebook、google、IBM与APPLE
3. 互联网、人工智能、大数据、云计算、生物医药
六、危机后才明白谁是全球金融老大——美联储全球金融的风向标
1. 次贷危机引发的美联储的量化宽松
2. 经济回暖后的美联储缩表与加息
3. 制造业回流与美国经济危机后的崛起
4. 石油与美金是控制全球经济的不二法宝
七、贸易战与美联储的阴谋
1. 一场必然的冲突-中美贸易战
2. 中美贸易战根源解析与影响
3. 美联储货币政策出台的背景
4. 美联储此轮缩表的目的与降息
5. 美联储加息对新型经济体的影响
八、没有出口就没有经济增长——四十年中国经济发展四代模式
1. 黑猫白猫、发展硬道1978年-2000年
2. 入主世贸、融入全球2000年-2008年
3. 黄金时代、百花齐放2008年-2014年-
4. 腾龙花鸟、凤凰涅槃2014年-2020年
九、稳字当头——“六稳”下的2020年中国经济形势
1. 稳就业-握牢红线
2. 稳金融-守住底线
3. 稳外贸-开拓外线
4. 稳外资-增加内线
5. 稳投资-打开多线
6. 稳预期-控制上线
7. 中美贸易战缓和
8. 2020年我国的货币、财政、税收、金融政策走势分析
9. 宏观经济政策-科学稳健、逆周期调节、供给侧结构改革、动态平衡
10. 货币政策-流动性充裕、信贷规模扩张、降成本、缓小微
11. 财政政策-提质增效积极的财政政策、压支出、保民生
12. 区域经济-都市圈城市群、京津冀、长三角、粤港澳
13. 资本市场-创业板、新三板
14. 汇率政策-人民币走势区域分析
15. 金融风险防范-稳健适度
16. 房地产-城市更新与旧改、都市圈房地产崛起
17. 国企改革-三年行动方案
18. 投资政策-加大外资引进
19. 产业政策-设备更新技改投入、文体旅产业发展、产业消费双升级
十、青蝙蝠、黑天鹅、灰犀牛- 2020中国经济发展的手段与挑战
1. 投资-政府投资四万亿的总结与美金加息缩表
2. 消费-高房价背后的消费降级
3. 出口-中美贸易战将产业转移进行时终结
4. 低端产业转移到东南亚
5. 中国产业升级任重道远
6. 经济增速放缓、产业衰退
7. 高杠杆作用下的企业无力崛起
8. 系统性风险依旧存在
9. 货币贬值预期加大
10. 过剩产能无法消化
11. 老龄化速度加快
12. 政府负债继续加大
十一、不忘初心,牢记使命——邓公改开42年与全球贸易分工及一带一路战略
1. 富起来-我与全球做生意-产业转移
2. 强起来-全球与我做生意-产业集聚
3. 冲出重围-中国一带一路战略
4. 走向辉煌-全球产能输出与中国经济新一轮崛起
第二讲:财富管理规划的战略选择与布局
一、财富管理行业的宏观发展机遇
1. 公对私私人财富管理领域成为银行、证券、保险、基金、三方理财的争夺焦点
2. 高净值人群的财富隔离体系不够健全-因公损私成为常态
3. 高净值人群的危机
4. 私人财富管理的内涵
5. 私人财富的安全
二、对冲政治风险——中国企业家的核心担忧-资产的独占性
1. 国际形势动荡地缘政治风险突出
2. 中国的特殊国情导致中国创富容易于美国
3. 财富的游离
4. 富人热衷与海外资产配置
三、对冲汇率风险——经济浪潮风起云涌
四、保险资产传承——越富有越贫穷-保险的免税功能
1. 孩子不能复制本人的创富技能
2. 确保孩子未来基本富裕的生活
3. 防止孩子过早拥有财富而败家
4. 虽然给孩子钱,但控制权在手
5. 专属孩子的钱,不因婚姻而变
五、合理规避债务风险——钱是银行的不是自己的
11. 投保人
2. 受益人
六、资产配置阶层论——阶层保持靠传承
1. 中产阶级:风险保障、养老规划、子女海外移民规划
2. 富裕阶层:跨境资产配置、移民、海外置业
3. 超高净值阶层:资产传承、家族信托、税务筹划、企业金融
七、资产分类
1. 境外固定收益类资产
2. 境外权益类资产
3. 境外房地产
4. 企业直投的产业资产
5. 标准股权资产
6. 非标股权资产
7. 标准债权资产
8. 非标债权资产
八、人民币走出去的合规渠道
1. 个人出境方式
2. 贸易出境
3. 直接投资
4. 金融市场
5. 央行货币互换
第三讲:保险配置的战略及风险梳理
一、资产配置的必要性
1. 人民币贬值预期加大
2. 人民币计价的资产价格下滑严重-股市、房地产
3. 货币增速将在经济下滑时继续扩大
4. 美金强势地位依旧不变
二、资产配置策略及案例详解
1. 资产配置基本逻辑
1)资产大类
2)国家分布
3)合适指数
2. 低风险配置
1)定存:外资银内资银行-收益2-3%
2)理财:内资银行-收益2-3%
3)香港保险:收益6% 不占换汇额度
3. 中风险
1)QDII-投资收益既看产品收益也看人民币变动-风险较大
2)债券-9-10%,风险高收益高
4. 高风险
1)QDII股票-6-15% 海外股票走势
2)美股
3)直接投资建厂-外管局
4)比特币等新型数字货币-高认可度与区块链技术的完善
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