课程简介：

在金融混业经营的大背景下，银行、证券、基金、信托、保险竞相开发和营销理财产品、交叉经营、混业经营、相互代理产品、开发中间业务。“金融理财（财富管理）与金融产品推广”课程，是提高金融机构管理人员、业务人员专业水平和市场营销及客户服务能力当代必修课。考CFA、CFP时间和代价难以承受，金融新网杨老金“金融理财（财富管理/理财规划）与金融产品推广”课程助您快速提升金融理财、财富管理、理财规划能力和实务水平。

适应对象：

1、银行省市分支行行长、银行中层管理人员、理财业务人员、大客户经理、银保银证银基专员、银行业人员技能提升、银行业从业人员继续教育。

2、证券公司营业部经理、银证专员、投资咨询人员、投资顾问、大客户经理、证券业人员技能提升、证券业从业人员继续教育。

3、保险公司省市分公司及营业部经理、保险中层管理人员、银保专员、保险理财人员、保险营销骨干、大客户经理、保险业人员技能提升、保险业从业人员继续教育。

4、基金、信托公司理财培训。

“理财规划与金融产品推广”课程精讲培训大纲：

（一）金融理财基本原理

1、金融理财基本概念：金融混业经营、收益与风险、价值与价格、价值与效应、投资与投机、货币的时间价值与复利原理、股权溢价之谜、择时与择券等。

2、金融理财基本理论：投资组合理论、储蓄生命周期理论

3、金融理财基本内容：家庭个人资产负债管理、居住规划与房地产投资、教育规划、生涯事件的理财规划、投资规划、风险管理与保险规划、福利保障与退休金计划、税务和遗产筹划。

4、金融理财业务的市场营销：综合理财规划的流程、金融理财客户价值取向与行为特征、金融理财业务市场定位、金融理财业务目标市场细分、金融理财客户评价与选择、金融理财客户开发与维护、金融理财实务案例。

（二）金融理财宏观环境分析

1、宏观经济运行与金融理财

中国企业经济效益、居民收入水平、投资者对资产价格的预期、资金成本及宏观经济运行特征预测与分析。

2、宏观经济变动与金融理财

中国国内生产总值变动、经济周期特征、通货膨胀态势、需求变动结构特征、就业形势、产业结构基本评估与分析。

3、宏观经济政策与金融理财

中国宏观政策：财政政策、货币政策、收入政策等宏观政策取向。

中国资本市场政策：股指期货、融资融券、股市扩容、机构扩容

4、国际金融市场环境与金融理财

中国金融市场主要国际因素分析：人民币升值和周边情况市场对中国金融的影响

5、中国金融市场结构特征与金融理财方向

6、证券市场供求与金融理财

中国金融市场主要需求因素分析：宏观经济环境、政策因素、居民金融资产结构的调整、机构投资者、QDII、QFII

中国金融市场主要供给因素分析：宏观经济环境、制度因素、市场因素

股票市场：主板上市公司质量、上市公司数量；创业板上市公司数量和质量；大小非上市流通。

衍生产品市场：基金数与基金业绩；权证数量与权证表现；期货数量、规模、表现；银行理财、保险理财、信托、房地产。  

（三）金融理财产品比较选择和市场推广

1、金融投资产品分类及其收益风险特征：固定资产类产品、货币类产品、固定收益类产品、权益类产品、衍生产品。

    资产类别风险收益特征和资产类别配置策略（战略资产配置策略）

2、中国投资者金融理财产品

房地产行业形势与投资选择 

银行业产品比较及其选择：银行储蓄、银行理财、银代产品（银保、银证、银基、银债）

外汇产品比较及其选择

保险业产品比较及其选择（保障型产品、投资型产品、万能产品、创新产品）

证券产品比较与选择：股票（主板、创业板）、债券行业形势与产品选择。

金融衍生产品的比较与选择：权证、股指期货。

基金：a、基金的收益风险特征与投资者偏好的匹配；b、基金比较选择：比较选择基金公司、比较选择基金经理、比较选择基金产品。C、基金投资风险防范。

理财产品的比较与推广

金融理财产品风险收益特征与证券选择（战术资产配置策略）

（四）机构客户和个人客户的比较

授课时间：1-2天

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