时间地点：2011年7月9-10日   北京
培训对象：适用于所有从事商业银行信贷或者风险管理人员，包括各级分支行长和主管信贷副行长。
培训费用：3200元 /人（含培训费、资料、餐费、考察费），住宿统一安排，费用自理。

课程背景：
    最近惠誉下调了中国的本币评级，中国的银行坏账比例在中期可能达到30%，银行的风险资产恶化的问题将面临很严峻的挑战。再加上银行存贷比提高、次贷危机、不良贷款反弹、贷款及投资市场恶化、产品同质化、外资银行的冲击等环境发生变化的情况下，商业银行风险管理面临前所未有的挑战。商业银行需要改变传统的风险管理方式与方法，果断进行管理转型，如何通过风险管理转型以化危为机，银行界网（中联银信）力邀业内权威专家共同打造的精品实战课程，让学员学以致用。是目前国内风险管理转型最具前沿、系统、科学、实战的课程，旨在帮助银行全面提升风险管理管理与控制能力。

课程介绍：
    课程分析了当前国际与国内经济形势，以及带给中国银行业的影响和挑战、剖析了当前商业银行风险管理的种种问题，提供了商业银行风险管理转型的路径和对策等银行最关心的问题，特别是提供了中小企业信贷风险管理水平和效率提升的工具和方法思路。

课程收益：
1.通过对当前经济形势的分析,了解对商业银行的影响及其带来的挑战,增强大家的危机意识与紧迫感；
2.分析当前中国银行业风险管理主要问题，提出了商业银行风险管理转型的对策；
3、分析了中小企业信贷风险管理的难点，提供了如何提高中小企业信贷管理水平和效率的思路和方法工具。

课程特点：
1．适用性。适用于不同规模和性质的银行；
2．实战性。结合银行业务和案例来讲解，更贴近银行实际与实战；  
3．通俗性。用简单的言语和现实的案例解释深奥晦涩的专业术语；

课程大纲：

一、商业银行风险管理问题
1.1 什么是管理科学
1.2 管理的本质是什么
1.3 当前商业银行风险管理主要问题
    管理科学与银行信用风险管理体系问题
    管理的本质与救火
    做大做强与做分母
1.4 案例:扁鹊、律师故事、深发展、齐鲁银行等
二、商业银行风险管理转型
2.1 从事后控制到事前控制转型
2.2 从“科学管理”到“经验管理”转型
2.3 从专业能力到专家能力转型
2.4 从静态思维到动态思维
2.5 从“做大”到“做强”转型
2.6 从贷款观念到投资观念转型
2.7 案例:民生银行、工商银行、汇丰银行、CAPITALSOURCE、MBNA、深发展等

三、商业银行风险管理的战略思维
3.1 商业银行战略管理与风险管理平衡
3.2 商业银行风险事前控制
    宏观环境变化下信贷业务如何做加法
    避免风险与信贷业务如何做减法
    分散风险与信贷结构如何调整
    减少风险与信贷控制主要方法和思路
    操作性风险、尽职调查与信贷人员能力转型
3.3 案例：MBNA 、 交通银行、广发银行 美国银行、花旗银行、countrywide等

四、中小企业信贷风险管理
4.1 中小企业的概念
4.2 中小企业的特点
4.3 互动： 中小企业信贷风险管理的难点在哪里
4.4 国外商业银行中小企业信贷风险管理借鉴
4.5 “三品”、“三表”与中小企业信贷风险管理
4.6 中小企业信贷风险管理“加法减法合并法”
4.7 中小企业信贷风险管理模型构建
4.8 中小企业信贷风险定性分析方法工具
    工厂速读法与如何参观考察企业
    如何考察企业家或者总经理的“人品”与战略素养
    如何快速判断企业的战略水平？（十大问题问卷及其评估工具）
    如何快速判断企业的公司治理水平？（五大问题问卷及其评估工具）
    如何判断企业的运营管理水平？（综合评估问卷调查及其评估工具）
4.9 案例：汇丰银行、欧洲开发复兴银行、爱多、新东方、分众传媒等
4.10 互动：以某公司为案例，进行战略、公司治理与运营水平的评估分析

【培训专家】

廖老师，美国威斯康辛大学（The University of Wisconsin-Madison ,USA ）暨哈普瑞国际商学院客座教授，权威战略转型和风险管理专家，银行界网高级培训师，曾任职中国工商银行某省分行，中国著名的战略管理和风险管理专家。主要研究方向包括：战略管理、风险管理、营销管理和供应链管理等。中山大学、对外经贸大学、清华大学、浙江大学等知名高校客座教授。廖晓老师有着十多年的管理实战经验，廖老师培训风格融通俗、幽默、精品、实战为一体。通过战略方法工具介绍、案例讲解与学员互动研讨相结合的培训方式，让学员讨论分析本自身的问题，避免了空洞的理论说教，增加了学员的参与感和培训的针对性、实战性和有效性。

曾老师，财务实战专家，银行界网资深培训师。曾任美国在线全球副总裁及中国区负责人、家乐福（中国）首席财务官、麦当劳（中国）控股公司财务总监，多年的国外工作经验。在长年的商场鏖战中，与世界各著名银行、华尔街著名投资机构交流频繁，善于应用现代经济活动的最通用语言财务报表与债权人深入交流，擅长从银行、股东、企业管理者多重视角审视企业本质与财务健康情况。

陈老师，美国特许金融分析师（CFA），美国金融风险管理师(FRM)、中央财经大学培训学院特聘教授、研究中心主任，金融试验室创始人之一。荷兰伊莱斯姆斯大学鹿特丹商学院金融投资管理硕士，曾先后在国内外多家金融机构和咨询公司担任要职，在企业海外上市和海外融资、并购重组、金融风险管理和企业风险管理、企业融资和财务咨询等专业领域拥有约10年国内外实务操作经验。此外，陈昊先生先后执笔编著了《企业风险管理》、《萨班斯奥克斯利法案》、《投资组合管理通解》和《整合进行时——企业全面风险管理路线图》等多本专业书籍，均由复旦大学出版社出版发行。

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