【培训时间】2026年10月23-24日（周五、周六）

【培训地点】济南市明湖泉盈大酒店（历黄路16号）

【培训费用】2980元/人（含培训费、资料费、会务服务费）

【培训对象】家族企业创始人、传承人（二代/三代）、关键家族成员、企业继承人、法务负责人及核心高管团队。

【课程背景】

在中国家族企业迎来传承高峰期的当下，第一代创业者用半生心血铸就的商业帝国，正面临着"一辈子只有一次却极为艰难" 的交接挑战。研究数据显示，华人企业传承过程中的市值损失高达60%。家族控制权的维系、核心资产的保全、股权结构的稳定、税务成本的优化，共同构成了传承路上的关键命题。

本课程专为家族企业创始人、核心家族成员、二代接班人及企业高管设计，通过全景式授课，聚焦财富管理、传承规划与涉税管理三大核心模块，深度融合法律工具、税务机制、家族治理等维度，从宏观的传承框架到微观的税务工具，系统剖析家族企业在传承过程中面临的各类风险与机遇，解析家族宪章的构建逻辑，梳理股权设计中的控制权密码， 同时结合最新国内外税制政策，为学员提供从战略规划到落地执行的全流程解决方案，助力家族企业跨越传承鸿沟，实现家业长青。

【课程大纲】

第一天：构建传承基石——战略、风险与顶层设计

模块一：开篇导论——家族传承的挑战与哲学

1、破冰：我们为何而战？从"创一代"到"承一代" 的核心矛盾。

2、经典传承案例剖析：华人家族传承的共性挑战。

3、传承的不仅是财富：物质资本、人力资本、社会资本与文化资本的全面传承观。

4、数据透视：华人企业传承过程中 60% 市值损失背后的结构性原因。

5、破局方向：家族治理、企业治理与股权设计的环环相扣。

模块二：传承前的必修课——家族企业治理与股权结构优化

1、顶层架构重塑：从自然人持股到控股公司架构——建立现代企业治理结构。

2、家族股权设计的艺术：如何平衡控制权、流动性与家族成员利益？

3、控股公司架构设计：单层、双层与多层架构的适用场景。

4、股权设计的核心命题：如何在股权分散中保留控制权。

5、投票权与收益权分离：同股不同权架构的设计要点与法律边界。

6、家族委员会的组建与运作机制：从家族宪法到议事规则。

模块三：家族财富的法律风险隔离与保全

1、风险全景识别：婚姻风险、经营风险、继承风险、债务风险的传导路径

2、防火墙搭建：个人、家庭、企业资产的有效隔离策略。

3、核心传承法律工具深度解析。

4、遗嘱：遗嘱形式、效力认定与争议防范。

5、赠与：生前赠与的利弊与税务考量。

6、家族信托：境内家族信托的设立逻辑与典型架构。

7、境内家族信托vs 离岸家族信托的初步对比。

8、资金信托、股权信托、不动产信托的设立要点。

第二天：落地与赋能——工具、税务与实施路径

模块四：传承中的税务管理与规划

1、中国税制改革前瞻：金税四期、共同富裕对高净值人士的影响。

2、传承过程中的核心税种深度解析。

3、个人所得税：股权转让、股息红利、财产赠与的税务处理。

4、企业所得税：企业分红的税务考量与递延策略。

5、未来之税——遗产税与赠与税：国际经验借鉴与中国开征可能性分析与前瞻性规划。

6、涉税风险的重灾区：股权代持、资产转移、信托设立中的税务陷阱。

7、不同传承工具的税务效应比较。

8、跨境税务浅析：家庭成员拥有境外身份或资产时的税务规划要点。

模块五：家族财富的多元化管理与传承工具

1、家族财富的资产配置策略：在传承周期中的动态调整。

2、现金类、固收类、权益类与另类资产的传承适配。

3、慈善基金会与家族办公室在传承中的角色。

4、综合方案设计：如何将信托、保险、遗嘱、协议等工具组合运用，形成定制化传承方案。

模块六：离岸家族信托最新政策与全球税务透明化应对

1、全球税务透明化趋势与中国家族企业的应对

2、主要离岸信托地最新政策对比

3、经济实质法与反洗钱（AML）对离岸信托架构的冲击与应对4、离岸家族信托的设立、维护与合规要点

5、离岸家族信托的涉税风险与争议防范

【主讲专家】毛老师
专业资格：注册会计师、美国注册管理会计师、英国 皇家特许管理会计师、全球特许管理会计 师、澳洲公共会计师、英国注册财务会计师。
职业资质：苏州市紧缺人才资格、复旦大学经济景气指数专家库专家、中国管理科学学会会员。

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